1. 进入代发工资经办主页面,根据代发情况按序完成表单信息,如图:
必填项:业务模式、扣款账号、期望日期、用途、类型;
1. 可点击“添加”按钮进行单笔代发业务的添加。若添加的账号为招商银行账号,请选择“招行账户”,输入收款人账号、收款人户名与代发金额即可,如图:
2. 若需要添加他行银行卡,请选择“他行账户”,输入收款人账号、收款人户名、代发金额,以及详细写明开户银行与开户地,如图:
1. 如贵司需要操作多笔代发业务,可点击“下载模板”的文字按钮下载模板(Excel格式文件,文件名“AgencyPayment.xls”)并保存至本地填写代发经办信息。
2. 填写模板时,请注意,若是添加招行账户,只需输入收款人账号、收款人户名与代发金额(当“开户行”与“开户地”都为空时,导入时系统自动识别为“招商银行账户”);
3. 若是添加他行账户,需输入收款人账号、收款人户名、代发金额,以及详细写明该卡所属开户行(示例:XX银行XX分行XX支行)和开户地(示例:XX省XX市)。
4. 填写完毕后再点击“导入”按钮将填写完毕的模板表格导入。若导入的表格中存在错误,会出现如下的“代发表信息错误”窗口:
5. 所有校验结果为“不通过”的代发信息都修改正确后,才可点击“导入”按钮。
6. 若开启“预校验”功能,系统仅对招行标准账号进行校验,他行账号不做预校验。导入文件时若存在预校验错误,会以“警告”形式告知,用户可根据需求对校验结果为“警告”的代发信息进行修改。请注意,校验结果为“警告”的代发信息不影响经办。
7. 导入成功后,点击页面右下方的「经办」按钮。
注意:我行系统支持跨行代发,但须在与我行签订纸质代发协议时 注明可做跨行代发,否则即使录入经办成功,款项也会被退回。
1. 经办成功后,请具备审批权限的审批人使用U-key登陆企业网银进行审批,具体操作流程如下:
1)使用审批人U-key登陆企业网银,点击页面上方横向菜单“代发代扣—审批”。
2)选择该笔业务,进入业务详情页面,点击页面右下方的「同意」或「否决」按钮进行审批。
1. 审批完成后,可进入“代发代扣—查询”页面查看代发业务的处理状态:
2. 若状态为“完成(成功)”则说明已成功代发;
3. 若状态为“等待审批”说明公司设置多级审批岗,请通知下级审批人进行审批;若状态为“终审完毕”则说明经办时设置了期望时间,系统将在期望时间处理该笔业务。
【记账子单元支付】如贵司有开通“记账宝”功能,即可在支付时选择使用“记账子单元”进行支付。该功能是我行为客户提供的、用于客户在同一个活期结算户下自助开立多个记账子单元、并可将活期结算户的收付交易手工或自动记入记账子单元,从而实现资金明细核算的产品,是辅助客户记账的功能。
【超网代发】该模式对于招行卡无单笔金额限制,他行卡仅支持标准银联卡且仅限单笔金额100万元(含)以内的代发交易。
【“预校验”功能】可在「代发代扣-发工资经办」与「代发代扣-代发经办」的“普通代发”模式下选择是否开启“预校验”功能,该功能开启后,会对招商银行标准户进行校验,他行账户不做该校验。