1. 进入代发工资经办主页面，根据代发情况按序完成表单信息，如图：
必填项：业务模式、扣款账号、期望日期、用途、类型；
1. 可点击“添加”按钮进行单笔代发业务的添加。若添加的账号为招商银行账号，请选择“招行账户”，输入收款人账号、收款人户名与代发金额即可，如图：
2. 若需要添加他行银行卡，请选择“他行账户”，输入收款人账号、收款人户名、代发金额，以及详细写明开户银行与开户地，如图：
1. 如贵司需要操作多笔代发业务，可点击“下载模板”的文字按钮下载模板（Excel格式文件，文件名“AgencyPayment.xls”）并保存至本地填写代发经办信息。
2. 填写模板时，请注意，若是添加招行账户，只需输入收款人账号、收款人户名与代发金额（当“开户行”与“开户地”都为空时，导入时系统自动识别为“招商银行账户”）；
3. 若是添加他行账户，需输入收款人账号、收款人户名、代发金额，以及详细写明该卡所属开户行（示例：XX银行XX分行XX支行）和开户地（示例：XX省XX市）。
4. 填写完毕后再点击“导入”按钮将填写完毕的模板表格导入。若导入的表格中存在错误，会出现如下的“代发表信息错误”窗口：
5. 所有校验结果为“不通过”的代发信息都修改正确后，才可点击“导入”按钮。
6. 若开启“预校验”功能，系统仅对招行标准账号进行校验，他行账号不做预校验。导入文件时若存在预校验错误，会以“警告”形式告知，用户可根据需求对校验结果为“警告”的代发信息进行修改。请注意，校验结果为“警告”的代发信息不影响经办。
7. 导入成功后，点击页面右下方的「经办」按钮。
注意：我行系统支持跨行代发，但须在与我行签订纸质代发协议时 注明可做跨行代发，否则即使录入经办成功，款项也会被退回。
1. 经办成功后，请具备审批权限的审批人使用U-key登陆企业网银进行审批，具体操作流程如下：
1）使用审批人U-key登陆企业网银，点击页面上方横向菜单“代发代扣—审批”。
2）选择该笔业务，进入业务详情页面，点击页面右下方的「同意」或「否决」按钮进行审批。
1. 审批完成后，可进入“代发代扣—查询”页面查看代发业务的处理状态：
2. 若状态为“完成（成功）”则说明已成功代发；
3. 若状态为“等待审批”说明公司设置多级审批岗，请通知下级审批人进行审批；若状态为“终审完毕”则说明经办时设置了期望时间，系统将在期望时间处理该笔业务。
【记账子单元支付】如贵司有开通“记账宝”功能，即可在支付时选择使用“记账子单元”进行支付。该功能是我行为客户提供的、用于客户在同一个活期结算户下自助开立多个记账子单元、并可将活期结算户的收付交易手工或自动记入记账子单元，从而实现资金明细核算的产品，是辅助客户记账的功能。
【超网代发】该模式对于招行卡无单笔金额限制，他行卡仅支持标准银联卡且仅限单笔金额100万元（含）以内的代发交易。
【“预校验”功能】可在「代发代扣-发工资经办」与「代发代扣-代发经办」的“普通代发”模式下选择是否开启“预校验”功能，该功能开启后，会对招商银行标准户进行校验，他行账户不做该校验。
